Descubra como investir na Bolsa de Valores

No início pode parecer complicado, mas o Gorila vai explicar como investir na Bolsa de Valores. O mercado de ações pode assustar quem ainda não tem familiaridade com o assunto ou mesmo receio de aplicar dinheiro em renda variável. 

Neste artigo trazemos tudo o que você precisa saber para diversificar sua carteira de investimentos em busca de uma rentabilidade mais atrativa. Vale dizer que o número de investidores pessoa física na Bolsa de Valores vem crescendo. chegando a 2,48 milhões de contas em junho deste ano, com um montante de investimentos que ultrapassa R$ 303 bilhões. Lembrando que um CPF pode ter mais de uma conta. 

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O que são ações?

As ações representam uma fração do valor de uma empresa. Ao comprar ações, você se torna sócio dessa empresa. 

Na hora de adquirir os papéis você deve ficar ligado que há dois tipos: ações ordinárias e preferenciais. 

Ações Ordinárias (ON): dão direito aos investidores votar nas assembleias da empresa.

Ações Preferenciais (PN): investidores têm preferência no recebimento de dividendos.

Já em relação ao código da ação, as letras fazem referência às empresas emissoras da ação, como PETR4 (de Petrobras) e os números indicam o tipo de papel que ele representa, como ações ordinárias e preferenciais. Dessa forma: 

3 – Ação ordinária

4 – Ação preferencial

5, 6, 7 e 8 – Ações preferenciais de classes diferentes  

11 – BDRs e Units

As empresas dividem seus lucros com os acionistas. Algumas fazem isso mensalmente, outras trimestralmente, na forma de dividendos ou Juros Sobre Capital Próprio (JSCP). Além disso, outra forma de ganhar é com a valorização das ações ao longo do tempo.

O sobe e desce da Bolsa é causado pela volatilidade no mercado de ações, como, por exemplo, instabilidade do cenário político-econômico e a taxa de inflação. Você já deve ter percebido que quando há uma notícia bombástica ou alguma tragédia envolvendo alguma das empresas listadas na bolsa isso afeta o preço dos ativos. 

Como investir em ações

No Brasil, a compra e venda das ações acontecem na B3. Essas negociações são feitas por meio das corretoras habilitadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Assim, o primeiro passo para começar a investir na Bolsa de Valores é abrir conta em uma corretora e transferir da sua conta bancária o valor que pretende aplicar em ações. 

Corretoras

Conforme dissemos, a pessoa precisa abrir conta em uma corretora. Abaixo listamos as principais corretoras do mercado e alguns dos custos das operações. No site da B3 você encontra a lista completa das corretoras credenciadas.

Vale dizer que cada instituição determina qual a quantia mínima para a abertura da conta. Uma dica é pesquisar as taxas e comparar as melhores corretoras de acordo com o seu perfil de investidor. 

Genial

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 5
Opções: R$ 2,50
Fundos Imobiliários: 0%
Renda Fixa: 0,25%
Outros custos
Integra com Gorila? Sim

Órama

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 4,90
Opções: R$ 4,90
Fundos Imobiliários: 0%
Renda Fixa: 0%
Outros custos
Integra com Gorila? Não

RB

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 14,90
Opções: R$ 7,50
Fundos Imobiliários: R$ 14,90
Renda Fixa: 0%
Outros custos
Integra com Gorila? Não

XP

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 8 a R$ 12 (day trade), R$ 18,90 (swing trade)
Opções: R$ 8 a R$ 12
Fundos Imobiliários: 0%
Renda Fixa: 0%
Outros custos
Integra com Gorila? Não

Clear

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 0
Opções: R$ 0
Fundos Imobiliários: 0%
Renda Fixa: 0%
Outros custos
Integra com Gorila? Não

Easynvest

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 2,49
Opções: R$ 4,99
Fundos Imobiliários: 0%
Renda Fixa: 0%
Outros custos
Integra com Gorila? Não

BTG Pactual

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 7,90 (taxa regressiva – menores conforme a quantidade de operações realizadas)
Opções: R$ 7,90 (taxa regressiva) + 0,5% se a opção for exercida
Fundos Imobiliários: 0% 
Renda Fixa: 0%
Outros custos
Integra com Gorila? Não

Modalmais

Taxa de custódia: 0%
Ações: R$ 2,49
Opções: R$ 2,49
Fundos Imobiliários: 0%
Renda Fixa: 0%
Outros custos
Integra com Gorila? Não

Se a corretora tem integração com o Gorila, todas as operações são cadastradas automaticamente em nossa plataforma. Recentemente, anunciamos a integração entre Gorila e Genial e nosso objetivo é integrar com mais corretoras. 

Como comprar ações

Quando você decide investir em ações pode fazer isso de três formas: através de fundos, clubes de investimentos ou individualmente. 

No mercado há fundos de investimentos em ações. Dessa forma, o investidor adquire cotas e há um gestor certificado pela CVM para administrar e fazer as movimentações no fundo. 

Já os clubes de investimentos consistem numa forma onde um grupo de amigos ou familiares decide compor um fundo e passam a escolher os ativos em que vão investir. Geralmente, os clubes têm de três a 50 pessoas.

Agora vamos falar do investidor individual. Nesse caso, ele é a própria pessoa que controla as ordens de compra e venda de suas ações.

Para comprar ações, o investidor deve entrar no Home Broker de sua corretora. As ordens de compra e venda também podem ser dadas pelo investidor por telefone.

Muitas pessoas se perguntam se há um valor mínimo para investir em ações. A resposta é não, já que eles variam de acordo com o preço das ações que serão compradas. Há ações vendidas por menos de R$ 2. 

Normalmente, as ações são negociadas em lotes, que é composto por 100 ações. Porém, o investidor pode adquirir ações no fracionário a partir de um papel. Isso permite que um número maior de pessoas possam investir em ações. 

Por exemplo: se uma ação custa R$ 5, seu lote equivale a R$ 500. Nos lotes fracionados você tem a chance de comprar ou vender um número menor do que 100. Só deve ficar atento aos custos da operação para ver se vale a pena a operação. 

Vantagens e riscos

Ações é um tipo investimento em renda variável. Como o próprio nome diz, a rentabilidade pode variar. O objetivo sempre é conseguir uma rentabilidade maior do que a da renda fixa. 

Uma das principais características do mercado de ações é a volatilidade. Os preços dos papéis variam todos os dias. São vários os fatores que podem fazer o preço de um papel oscilar, tanto por questões como o desempenho da empresa ou mudanças no contexto macroeconômico. Dessa forma, você não consegue prever qual será sua rentabilidade. 

Uma dica em como investir na Bolsa de Valores é sempre ficar atento e acompanhar o mercado na hora de fazer um investimento. Você pode, por exemplo, aproveitar um momento de baixa da ação para investir. Cuidado apenas que esse pode ser o sinal de que a companhia esteja em um momento de dificuldade financeira. 

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O que influencia o mercado de ações

Outros investimentos na B3

Sabia que a B3 não é voltada apenas à compra e venda de ações? Nela, é possível investir em diferentes categorias de ativos, como de renda fixa públicos e privados e cotas de fundos, mercado à vista, de renda variável e câmbio e derivativos. 

Ativos de renda fixa públicos e privados e cotas de fundos: Tesouro Direto, fundos de investimentos variados, e LCIs e LCAs;

Mercado à vista, de renda variável e câmbio: compra e venda de ativos com preços estabelecidos no pregão, à base da relação entre oferta e demanda;

Derivativos: são instrumentos econômicos em que os valores são obtidos a partir da variação de outros títulos, como moedas e juros. 

Taxas

Quem está com o pé no mercado das ações e quer saber como investir na Bolsa de Valores deve conhecer as taxas para investir. A primeira delas pode acontecer no momento em que o investidor transfere recursos da sua conta bancária para a corretora na forma de TED. Quem tem conta em bancos digitais pode fazer isso muitas vezes sem custo. 

A taxa de corretagem é um valor cobrado cada vez que alguém compra ou vende ações. Algumas corretoras não cobram taxa de corretagem. Pesquise!

Já a taxa de custódia é o valor que a instituição recebe pela guarda das ações ao longo do tempo. Também há cobrança do ISS (Imposto Sobre Serviço), que equivale a 5% da corretagem e os emolumentos.

Quando você resolve vender suas ações, caso haja lucro, há incidência de 15% de Imposto de Renda, sendo de 20% para Day Trade. O pagamento deve ser feito mensalmente por meio do carnê Leão. A exceção é se o investidor fizer vendas abaixo de R$ 20 mil por mês está isento de IR. 

Como escolher e analisar ações

Você pode realizar uma análise dos fundamentos das empresas listadas na B3 por conta própria ou com auxílio de algum profissional, como assessor ou consultor de investimentos. 

Além disso, como as ações são de diversos setores (varejo, turismo, bancos, energia), você pode iniciar com alguma que tenha mais familiaridade e acompanhe os acontecimentos de mercado. Tudo o que pode influenciar mudança no preço dos papéis, como volume de exportações, valor do dólar, fusões. 

Existem ainda algumas estratégias que podem embasar a escolha, são elas: análise técnica e análise fundamentalista.

A análise técnica é uma estratégia utilizada por quem busca por lucros com especulação na Bolsa de Valores. Já a análise fundamentalista busca avaliar os fundamentos de uma empresa, sua saúde financeira e administração. 

Além disso, há vários canais no YouTube e podcasts que você pode aprender mais sobre ações, outros ativos, economia ou como a carteira deles renderam num período. 

Top 10 canais sobre finanças e investimentos 

Confira 9 podcasts sobre investimentos 

O Investidor Sardinha e a Carol Dias são alguns deles que utilizam a plataforma do Gorila para acompanhar a rentabilidade de seus investimentos.

Você ainda pode escolher investir em ações Blue Chips. Sabe o que são? Esse termo veio dos cassinos onde a ficha azul é a que representa o maior valor e por isso no mercado de ações elas são as consideradas de primeira linha, com alta liquidez.

Já Small Caps são ações com potencial de rendimentos muito grande, porém baixa capitalização. 

Casas de research 

Mais uma forma de obter informações sobre os papéis e através das casas de research. Elas oferecem relatórios e análises do mercado financeiro de forma independente. Quem tem interesse nesse conteúdo pode fazer uma assinatura para receber periódicamente o material. 

Cada casa de research possui um especialista, então é comum encontrar para um mesmo ativo conclusões diferentes. O importante é saber pesquisar e comparar antes de tomar qualquer atitude. 

Conheça as principais casas de research:

Nord Research

Capital Research

Suno Research

Empiricus

Eleven Financial

Ferramentas para acompanhar 

Agora que você já descobriu como investir na Bolsa de Valores, saiba que, após aplicar sua grana, é fundamental acompanhar a performance das ações. Você pode fazer isso através do site/aplicativo de cada corretora ou por meio de plataformas consolidadoras de investimentos como o Gorila. 

O Ibovespa é o benchmark que você compara suas ações para ver se estão superando ou não o indicador. Dentro do Gorila você adiciona os seus investimentos e consegue uma visão da rentabilidade do seu patrimônio. Além disso, você acompanha os eventos da carteira como pagamento de dividendos, grupamentos e JSCP. 

O que são eventos corporativos? Saiba mais!

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