Wealth Trends 2024: confira os destaques do evento

O Wealth Trends 2024 trouxe à tona as principais tendências e desafios do setor de wealth management. Abaixo, reunimos os pontos mais relevantes abordados durante o evento. Confira:

Atuais desafios e oportunidades para escalar operações de wealth management

Ricardo Guimarães Filho, da Vita Investimentos, e Renato Breia, da Nord Wealth, discutiram suas diferentes estratégias de crescimento. Enquanto a Nord investe em aquisição digital de leads, a Vita foca no modelo de recomendações.

Ambos concordaram que a tecnologia é vital para a sobrevivência e eficiência operacional dos escritórios de investimentos. Aplicá-la na otimização do backoffice para eliminação de tarefas manuais dá ao advisor mais tempo para interações significativas com os clientes.

A contratação e retenção de talentos em tecnologia e investimentos são desafios significativos. Para contornar esse cenário, Guimarães e Breia enfatizaram a importância de uma cultura interna sólida que permite o crescimento dos colaboradores dentro da empresa.

A discussão abordou também o papel da consolidação de investimentos na experiência do investidor. Ela simplifica o processo de monitoramento do patrimônio do cliente e permite uma visão mais holística de sua situação financeira.

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Atuais desafios e oportunidades para escalar operações de wealth management

Notícias das trincheiras da implantação do Open Finance para investimentos e oportunidades para wealth management

O Wealth Trends também contou com especialistas que discutiram os impactos do Open Investments no setor. 

Jae Lee, COO da klavi, ressaltou a importância do Open Investments na migração dos investidores da poupança para produtos mais sofisticados, apoiado pela agenda de inovação do Banco Central.

A precisão dos dados e a cotização de portfólios em grande escala são desafios destacados por Frederico Padilha, CPO do Gorila, nessa nova fase que se inicia. 

Os especialistas concordaram que o Open Investments centraliza o cliente e nivela a competição, tornando-se essencial para o futuro do setor financeiro. As mudanças trazidas por essas iniciativas exigem que os escritórios de investimentos ofereçam serviços de alta qualidade e uma experiência positiva para os clientes.

Rubens Vidigal, sócio da Vidigal Neto Advogados e conselheiro Independente do Open Finance no Brasil, destacou a preocupação do conselho do Open Finance com a simplicidade dos processos regulatórios e a qualidade dos dados.

Foi consenso no painel que o Open Investments coloca o cliente no centro e nivela a competição, tornando-se um caminho irreversível para o setor financeiro. As mudanças trazidas por essas iniciativas destacam a necessidade de os escritórios de investimentos oferecerem serviços de alta qualidade e uma experiência positiva para os clientes, garantindo sua adaptação e sobrevivência em um mercado em constante evolução.

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Especialistas do Open Finance discutem as relações entre wealth management e o sistema aberto

Modelos emergentes definindo a competição em wealth management 

As resoluções CVM 178 e 179 trouxeram novas diretrizes para a assessoria de investimentos, flexibilizando estruturas societárias e aumentando a clareza sobre acordos de remuneração. 

Para discutir os impactos das mudanças no quadro regulatório na indústria de distribuição de investimentos, o evento contou com Luciane Effting, diretora do Santander; Maurício Ceará, diretor do Safra Invest; e Guilherme Assis, CEO do Gorila.

Effting destacou que a transparência na remuneração é crucial para a educação financeira no Brasil. Além disso, embora desafiadora, ela enfatizou a necessidade de uma forma padronizada de exibição dos dados de transparência para facilitar a comparação entre serviços. Assis destacou o papel essencial da tecnologia na obtenção e divulgação dessas informações.

Assis salientou que a experiência do cliente é essencial para a competitividade no mercado de investimentos, sendo a simplificação dos produtos e serviços um elemento crucial para uma melhor experiência tanto para investidores quanto para assessores.

O CEO do Gorila analisou que a evolução dessa experiência é impulsionada pela interseção entre regulamentação e avanço tecnológico.

Os painelistas ressaltaram a importância do tempo para ajustes e a necessidade de oferecer um atendimento de excelência diante do desafio da transformação rápida e intensa. No final, todos destacaram que os distribuidores que se adaptarem mais rapidamente colherão os benefícios.

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Especialistas discutem as principais transformações na indústria de wealth management em 2024

Impactos da IA para wealth management

A relação entre inteligência artificial (IA) e wealth management tem se intensificado, trazendo inovações e mudanças significativas na forma como os serviços financeiros são oferecidos e gerenciados. No evento Wealth Trends, Lucas Brossi, AI Business Strategist e Head of Advanced Analytics na Bain & Company, explorou essa conexão.

Brossi comparou a transformação tecnológica atual a revoluções passadas, como o surgimento do PC, da internet e do mobile. Ele acredita que estamos vivendo uma mudança de paradigma tecnológico que levará anos para se materializar plenamente, comparando o estágio atual ao início da internet nos anos 90.

Para o setor de wealth management, Brossi destacou a IA como uma ferramenta transformadora. Ele enfatizou que a IA pode aumentar a produtividade em tarefas que, embora pequenas, acumulam um tempo significativo. 

Isso libera os consultores para se concentrarem na interação e compreensão dos clientes, construindo relacionamentos sólidos e tirando o foco de tarefas administrativas como produção de relatórios e análise de dados.

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Impactos da IA para wealth management

Demonstrações de tecnologias na prática

Além das discussões, o encontro apresentou demonstrações ao vivo de ferramentas tecnológicas. Leonardo Boaventura, do Salesforce, mostrou como os escritórios de investimentos podem utilizar suas funcionalidades na plataforma de CRM. Já Gustavo Resende, do LinkedIn, esmiuçou as funcionalidades de marketing da rede social corporativa,

Outra demonstração relevante foi a da API de cotização de portfólio do Gorila. Essa ferramenta fornece dados precisos e atualizados sobre o desempenho dos investimentos em múltiplas custodias, permitindo que os escritórios de investimentos monitorem e analisem as carteiras de seus clientes com facilidade.

Em suma, o Wealth Trends 2024 proporcionou uma visão abrangente das tendências e desafios atuais no setor de wealth management. Durante o evento, foram discutidos pontos cruciais que moldam o futuro dessas operações, desde a adoção de tecnologias até a adaptação às mudanças regulatórias e a busca por uma experiência excepcional do cliente.